มองความเสี่ยงให้ครบก่อนเลือกความคุ้มครอง
เอกสารอธิบายความเสี่ยงหลัก 4 เรื่อง ได้แก่ การจากไปก่อนวัยอันควร การมีชีวิตยืนยาว การเจ็บป่วยหรือทุพพลภาพ และการต้องใช้เงินก้อนในอนาคต แต่ละเรื่องกระทบรายได้และคนในครอบครัวต่างกัน จึงควรเริ่มจากการสำรวจภาระของตนเองก่อนดูผลิตภัณฑ์
แยกเป้าหมายของเงินแต่ละก้อน
เงินสำหรับครอบครัวเมื่อผู้หารายได้จากไป มีหน้าที่ต่างจากเงินรักษาพยาบาลและเงินออมระยะยาว การเห็นเป้าหมายแยกกันช่วยให้พูดคุยเรื่องทุนประกันได้ตรงประเด็น โดยไม่ถือว่าทุนประกันจำนวนเดียวเหมาะกับทุกคน
นำแนวคิดไปใช้กับเครื่องมือเดิม
เริ่มจากเครื่องมือวางแผนการเงินเพื่อรวบรวมภาระ หนี้ และความคุ้มครองเดิม แล้วจึงเปรียบเทียบแผนชีวิตหรือแผนมรดกที่มีในเว็บไซต์ ผลลัพธ์เป็นข้อมูลประกอบการพูดคุย ไม่ใช่การรับรองว่าต้องซื้อแผนใด
สรุปเพื่อให้ความรู้ ไม่ใช่คำเสนอขายหรือคำรับรองผลประโยชน์
ขอคำปรึกษาเพิ่มเติม
